A recuperação de crédito é um tema que preocupa muitas empresas, afinal, o Brasil tem um elevado nível de inadimplência e esse número não para de crescer.
De acordo com dados da Confederação Nacional dos Dirigentes Lojistas e do SPC Brasil, 67,73 milhões de brasileiros estavam negativados em agosto de 2024. Isso significa que quatro em cada dez brasileiros adultos estavam inadimplentes. Esse número relevante faz crescer significativamente a procura por escritórios especializados em recuperação judicial.
Por isso, além de um vasto conhecimento na área jurídica, é preciso se utilizar de ferramentas, como softwares jurídicos, que ajudem a traçar estratégias efetivas para reaver o crédito do cliente. Sem dúvida, esse tipo de ação evita que o processo judicial se arraste por anos, muito comum nos tribunais brasileiros.
Neste artigo, você vai encontrar os aspectos mais relevantes sobre o assunto! Continue lendo.
A recuperação de crédito é o processo que visa corrigir inadimplências, ou seja, é utilizado pela empresa quando uma das partes envolvidas não cumpre o acordado.
Existem essencialmente duas maneiras de realizar a recuperação de crédito. A ação extrajudicial, que busca um acordo amigável, e a ação judicial, acionada quando as tentativas de negociação não têm sucesso e as chances de recuperar o que é devido são reduzidas.
Como resultado, o devedor pode ter seus bens e garantias comprometidos, além de enfrentar multas, correções e despesas com honorários advocatícios e custas processuais. Sendo assim, é possível aplicar diversas estratégias de recuperação judicial, dependendo das características de cada caso, incluindo ações de execução de títulos, falências e monitoramentos.
Independentemente da situação, é essencial que departamentos jurídicos ou escritórios de advocacia garantam pleno controle e previsibilidade sobre todo o processo. Afinal, é isso que assegura um procedimento realmente viável, com decisões assertivas e justas de cobrança.
Portanto, é essencial ir além de simples pedidos de bloqueio e cumprimento de prazos, integrando inteligência jurídica e boas práticas de jurimetria para alcançar resultados mais favoráveis. A seguir, você descobrirá como um software de jurimetria eficiente pode ajudar sua empresa.
Quando uma empresa tem dificuldade de receber um pagamento que deveria ter recebido, ela pode contratar um escritório de advocacia especializado em recuperação de crédito.
Dessa forma, os escritórios de advocacia desempenham um papel fundamental na recuperação de crédito das organizações para as quais atuam, pois utilizam uma combinação de estratégias legais e práticas. O trabalho, na verdade, começa com uma análise detalhada do caso em que os advogados verificam todos os documentos que comprovam a dívida, como contratos, notas fiscais, cheques ou outros comprovantes.
Mas, antes de partir para a briga judicial, normalmente o escritório tenta uma negociação amigável. Eles entram em contato com o devedor, explicam a situação e tentam chegar a um acordo, como um parcelamento ou um desconto para pagamento à vista. Essa etapa é importante porque resolve muitos casos de forma mais rápida e barata.
Caso a negociação não role, aí sim o escritório parte para as ações judiciais. Os advogados, então, preparam toda a documentação necessária e entram com o processo. Durante o processo, eles podem pedir várias medidas pra garantir o pagamento, como bloqueio de contas bancárias, penhora de bens ou até mesmo a negativação do nome do devedor.
Aqui estão algumas das principais formas de atuação que os escritórios de advocacia utilizam quando chegam casos de recuperação de crédito:
Com essa variedade de abordagens, os escritórios de advocacia não apenas ajudam na recuperação de créditos, mas também oferecem suporte estratégico para minimizar riscos futuros.
Diferentes problemas gerenciais podem levar ao aumento dos riscos de inadimplência na sua empresa ou com seus clientes. Seja qual for a fonte desse problema, ele pode gerar graves prejuízos à manutenção organizacional.
Dessa forma, além de contar com advogados especialistas em processos jurídicos, em seu time, você precisa otimizar suas rotinas do departamento legal, sobretudo quando o assunto aponta para recuperação de crédito.
Sistemas jurídicos de ponta são indicativos de maior controle, inteligência e previsibilidade sobre os procedimentos legais que garantem as finanças e a conformidade do seu negócio. Diante da importância dos dados para tomada de decisão, alguns escritórios e departamentos jurídicos, aliás, já usam tecnologia que ajuda nesse trabalho todo. Há sistemas que ajudam a controlar prazos, fazer cobranças automáticas e até prever as chances de sucesso de cada caso. Inegavelmente, isso deixa o processo mais eficiente e aumenta as chances de recuperar o dinheiro.
Portanto, mapear a carteira de recuperação de crédito utilizando jurimetria envolve algumas etapas fundamentais que ajudam a otimizar a cobrança e a tomada de decisões. Fique por dentro de como o software Projuris Jurimetria pode ajudar sua empresa ou escritório na recuperação de crédito:
O módulo Cobrança da Projuris Jurimetria foca, acima de tudo, nos indicadores de desempenho para uma carteira de processos baseada em recuperação de crédito, capturando, atualizando e visualizando dados processuais relevantes para o negócio. São 18 indicadores gráficos que você acompanha semanalmente em um dashboard na ferramenta para a melhor gestão analítica de processos judiciais de recuperação de crédito, tais como pedido de citação negado, deferimento de penhora, leilão, entre outros.
Em conjunto com os filtros disponíveis na plataforma, o Recover permite ao departamento jurídico ou escritório dedicado à cobrança identificar situações e/ou regiões nas quais é necessário definir um plano de ação para incentivar o resultado. Confira a tabela com todos os indicadores-chave que monitoramos a partir de tribunais de justiça e diários oficiais:
1. Fase Processual Rec. Crédito 10. Resultado da Sentença 2. Tempo de Sentença por Advogado do Réu 11. Deferimento Penhora 3. Tempo de Sentença por Advogado do Autor 12. Data Recuperação Judicial 4. Recuperação de Processos 13. Quantidade Citados / Não Citados 5. Índice de Homologação do Acordo por Mês 14. Desconsideração da Personalidade Jurídica 6. Tempo de Inatividade 15. Exceção de Pré-Executividade 7. Data Leilão 16. Casos por Desistência da Ação 8. Data da Última Citação Infrutífera 17. Penhoras Realizadas 9. Citações Infrutíferas 18. Data do Pedido de Penhora
No Projuris Jurimetria temos uma carteira de clientes exclusivamente para recuperação de créditos judiciais tanto de escritórios de advocacia quanto de bancos, sobretudo financeiras e empresas que tenham algum tipo de cobrança judicial.
A advogada Telma Garcia, do setor de Inteligência de mercado da Projuris, observa que, muitas vezes, a empresa não é nem réu e nem autor, ou seja, só está administrando uma carteira de crédito que ela comprou. Nesse caso, esse escritório precisa monitorar constantemente esses dados para saber se tudo está dentro dos limites de prazo para movimentação, se a parte foi ou não encontrada, etc.
Dê o play e assista ao episódio #2 Jurimetria para recuperação de crédito:
O módulo Predição de dados usa o comportamento histórico da carteira para prever o comportamento futuro. Além disso, atualizamos os modelos semanalmente, de modo a aproveitar ao máximo o fluxo recente de decisões e capturar rapidamente qualquer mudança de comportamento. O modelo funciona melhor quando há uma grande massa de dados.
Existem operações de varejo que muitas vezes a empresa tem apenas um processo naquela comarca, na mão daquele juiz. Então, como você monta uma base estatística com amostra de apenas um caso? Com jurimetria, é possível ver todos os casos daquele magistrado naquela comarca, entender qual o viés de decisão dele, ver esse tipo de ação e aí sim aplicar jurimetria dessa pessoa envolvida para ter muito mais assertividade de predição.
Na Plataforma de Educação da Projuris, temos conteúdos e cursos livres para ajudar você no dia a dia do seu escritório e da sua empresa. Se você busca entender um pouco mais sobre jurimetria – área jurídica focada em dados que vem crescendo -, você encontra um treinamento gratuito na plataforma. Clique aqui e comece a estudar já.
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A cobrança é o processo de tentar receber o valor devido logo após o vencimento da dívida, quando o devedor ainda não é considerado inadimplente. É mais simples e direta e pode ser feita por meio de notificações por carta, email ou SMS. Já a recuperação de crédito é mais complexa e é o processo que ocorre quando a dívida está em atraso há um período mais prolongado, sendo o devedor considerado inadimplente. Envolve a análise de dados e negociação com o devedor.
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